Para qué sirve la verificación de identidad
La verificación KYC DartWinner existe para confirmar quién es cada usuario y desde dónde juega. La empresa se adhiere a los principios de «Conozca a su cliente» y cumple con ellos: identifica al cliente, aplica la debida diligencia y hace un seguimiento continuo de los usuarios y de sus transacciones.
El usuario debe completar la verificación antes de que la empresa habilite depósitos, retiros o cualquier otra transacción con dinero real. El operador de la plataforma es VITEXIS LTD (datos de la licencia).
Qué son KYC y AML
KYC significa «Conozca a su cliente»: el conjunto de comprobaciones con las que la plataforma identifica a una persona y su ubicación. AML son las medidas contra el blanqueo de capitales, que se apoyan en esa identificación para detectar operaciones que no corresponden a un uso normal de la cuenta.
Las dos políticas se aplican con un enfoque basado en el riesgo: los controles son más estrictos cuando el cliente, la operación o el importe lo requieren.
Por qué se exige la verificación
- Prevenir los delitos financieros y el blanqueo de capitales.
- Determinar la identidad y la ubicación del usuario.
- Confirmar que el titular es mayor de 18 años.
- Comprobar que el país de residencia no figura entre las jurisdicciones restringidas.
La empresa puede pedir en cualquier momento la documentación KYC que considere necesaria. Hasta que la identidad quede suficientemente determinada, puede restringir el servicio, el pago o el retiro.
Información y documentos que se piden
Durante la verificación el usuario introduce algunos datos básicos sobre sí mismo y después sube tres documentos.
| Documento | Requisitos |
|---|---|
| Prueba de identidad | Copia de una identificación con fotografía emitida por el gobierno (en algunos casos, frente y reverso) que contenga su firma; el nombre completo coincide con el del cliente; el documento no expira en los próximos 3 meses; el titular es mayor de 18 años; el país no es uno de los restringidos |
| Comprobante de domicilio | Estado de cuenta bancario o recibo de servicios públicos emitido en los últimos 3 meses; el nombre completo coincide con el del cliente y con el del documento de identidad; el país no es uno de los restringidos |
| Selfie con el documento | Foto del usuario sosteniendo el documento de identidad; el titular es la misma persona del documento y la fotografía y el número de identificación son los mismos que en la prueba de identidad |
Cómo es el proceso de verificación
- Introduzca sus datos básicos en el perfil de la cuenta.
- Suba la identificación con fotografía, la selfie con el documento y el estado de cuenta bancario o recibo de servicios públicos.
- Espere la revisión: tarda hasta 72 horas.
- Si todo es correcto y la documentación necesaria está completa, la cuenta se aprueba.
- Si el proceso no tiene éxito, el motivo es la documentación: se crea un ticket de soporte, y se comunica al usuario el número del ticket junto con una explicación.
Si necesita ayuda con un ticket, escriba a support@dartwinnercasino-ar.com o consulte contacto.
Medidas contra el blanqueo de capitales
De acuerdo con la normativa contra el blanqueo de capitales, la empresa adopta un enfoque basado en el riesgo, realiza controles rigurosos de debida diligencia y hace un seguimiento continuo de todos los clientes, usuarios y transacciones. Utiliza tres fases de comprobación, según el riesgo, la transacción y el tipo de cliente.
| Fase | Nombre | Cuándo se usa |
|---|---|---|
| SDD | Debida diligencia simplificada | Transacciones de muy bajo riesgo que no alcanzan los umbrales requeridos |
| CDD | Debida diligencia del cliente | Es el estándar y se usa en la mayoría de los casos para la verificación y la identificación |
| EDD | Debida diligencia reforzada | Clientes de alto riesgo, transacciones de gran tamaño o casos especiales |
Seguimiento de transacciones y evaluación de riesgo
El seguimiento no se limita al alta: abarca a los clientes, a los usuarios y a las transacciones de forma continua. Se puede exigir la verificación de identidad o la debida diligencia reforzada (EDD) cuando:
- los depósitos o retiros acumulados del usuario alcanzan los 10.000 dólares, ya sean individuales o agregados;
- la transacción se considera sospechosa;
- el usuario es evaluado como de mayor riesgo según el enfoque basado en el riesgo.
Jurisdicciones restringidas
La verificación comprueba que el país del usuario no sea uno de los siguientes países restringidos:
La restricción se extiende a todas las jurisdicciones que el GAFI incluye como de alto riesgo sujetas a una solicitud de medidas, la llamada «lista negra», y a cualquier otra jurisdicción prohibida por la Tuvalu Gaming Authority (TGA) o por las sanciones y los requisitos contra el lavado de dinero aplicables.
Revisiones de cuenta y controles de cumplimiento
Los controles pueden repetirse más allá del primer registro. La empresa se reserva el derecho de pedir documentación KYC en cualquier momento y de aplicar la debida diligencia reforzada cuando se da alguno de los supuestos descritos arriba. Mientras no se determine la identidad de forma suficiente, o por otra razón fundada en el marco legal, puede restringir el servicio, el pago o el retiro.
Responsabilidades del usuario
- Subir documentos legibles cuyo nombre completo coincida con el del titular de la cuenta.
- Presentar un documento de identidad que no expire en los próximos 3 meses.
- Presentar un comprobante de domicilio emitido en los últimos 3 meses.
- Comprobar que la selfie muestra al mismo titular y el mismo documento que se sube como prueba de identidad.
- Ser mayor de 18 años y residir en un país no restringido.
Con la verificación KYC DartWinner completa se habilitan los depósitos y los retiros descritos en depósitos y retiros. Las reglas generales de la cuenta están en los términos y condiciones, y las herramientas de protección del jugador en juego responsable.